Fundusze ETF. Nowa szansa dla polskich inwestorów
ETF-y nie cieszą się jeszcze w Polsce dużą popularnością, jednak jak przewidują eksperci, sytuacja ta w kolejnych latach ulegnie zmianie. Dlatego, jeśli interesujesz się inwestowaniem, sprawdź, czym są te fundusze i jak ulokować w nie wolne środki.
Co to są ETF-y?
Fundusz ETF (Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny, który w przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy jest notowany na giełdzie. Zarządzają nimi profesjonaliści, którzy inwestują w różnego rodzaju produkty finansowe. Nie gwarantują jednak osiągnięcia założonego zysku, dlatego inwestujący w ETF muszą liczyć się ze stratą.
Początkowo ETF-y skupiały się na inwestowaniu pasywnym, w którym dąży się do odzwierciedlenia zachowania danego indeksu giełdowego. Ale w ostatnich latach powstało wiele ETF-ów, które inwestują aktywnie, dążąc do osiągnięcia jak najwyższego wyniku.
Jak inwestować w ETF-y?
Ze względu na to, że ETF-y są notowane na giełdzie, każdy inwestor ma obowiązek założyć rachunek inwestycyjny w domu maklerskim. W przeciwieństwie do funduszu tradycyjnego, ETF-ów nie można kupić w banku ani u innego dystrybutora.
Gdy masz już rachunek maklerski, możesz złożyć zlecenie zakupu z konkretną ceną. Zlecenia są realizowane na bieżąco, ponieważ ETF-y można kupić o każdej porze, w czasie trwania sesji na giełdzie. Następnie możesz w dowolnym momencie podjąć decyzję o sprzedaży jednostek po określonej cenie. Zatem jest to produkt elastyczny, który możesz zakupić lub sprzedać wtedy, gdy uznasz to za stosowne.
Zanim kupisz pierwsze ETF, zastanów się, czy zależy ci na inwestowaniu aktywnym czy pasywnym. Podejście pasywne wydaje się łatwiejsze, ponieważ wymaga „jedynie” podążania za indeksem. Ale w praktyce bywa znacznie trudniejsze. Z drugiej strony, to fundusze pasywne mogą przynieść większe zyski, a dodatkowo są tańsze w prowadzeniu.
Czytaj również na Bizblog.pl:
Ile kosztuje inwestycja w ETF-y?
Inwestorzy, którzy kupują dany produkt, najczęściej zakładają pewien pułap zysku, jaki chcą osiągnąć. Ale w przypadku ETF-ów muszą wziąć pod uwagę dodatkowe koszty, na które składają się:
- prowizje maklerskie – pobierane od każdej transakcji sprzedaży i kupna,
- opłaty za przewalutowanie – w przypadku ETF-ów notowanych w walucie obcej,
- koszty obciążające aktywa – są to wszelkiego rodzaju opłaty związane z zarządzaniem funduszem.
Czy warto inwestować w ETF-y?
ETF-y nie są jeszcze w Polsce bardzo popularne, jednak inwestorzy przyglądają im się z coraz większym zainteresowaniem. Wszystko dlatego, że niejako łączą w sobie model tradycyjnego funduszu inwestycyjnego z inwestowaniem w produkty giełdowe. Główne zalety ETF-ów to:
- prosta konstrukcja – dotyczy funduszy pasywnych, których sukces uzależniony jest od znajomości budowy i specyfiki wybranego indeksu,
- niskie koszty początkowe – jednostkę ETF można kupić nawet za kilkadziesiąt złotych, choć trzeba też pamiętać o kosztach dodatkowych (inwestowanie w fundusz pasywne na ogół jest tańsze, ponieważ nie muszą one zatrudniać sztabu analityków),
- przejrzystość – skład portfela ETF-ów podawany jest do wiadomości codziennie,
- łatwość zakupu i sprzedaży – aby kupić lub sprzedać ETF, wystarczy posiadać rachunek maklerski,
- duży wybór ofert – na całym świecie działa ok. 10 tys. ETF-ów.
Inwestowanie w ETF-y może przynieść wysoki dochód, ale równie dobrze może wiązać się ze stratą. Tutaj nikt nie daje gwarancji zysku, dlatego kluczem do sukcesu jest poznanie specyfiki aktywów lub indeksu, o jaki oparty jest fundusz. Marcin Iwuć , autor bloga Finanse bardzo osobiste, porównuje ETF-y do opakowania, wewnątrz którego znajdują się konkretne produkty inwestycyjne. Takie podejście dobrze obrazuje, czym jest ten fundusz i czego należy się spodziewać, lokując w nim wolne środki pieniężne.
