OFE czy ZUS? Podejmij decyzję, bo za chwilę będzie za późno
Tylko do 31 lipca 2024 r. trwa tegoroczne emerytalne okno transferowe, czyli okres, w którym możemy zdecydować, gdzie ma trafiać część naszej składki emerytalnej – na subkonto w ZUS-ie czy do OFE. To rzadka okazja na podjęcie takiej decyzji, bo poprzednie okno transferowe było w 2016 r. Najłatwiej poinformować ZUS o swojej decyzji poprzez elektroniczny portal PUE ZUS, ale można też to zrobić listownie lub osobiście.
Okres, w którym możemy zdecydować, gdzie ma trafiać część naszej składki emerytalnej, trwa od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r. W tym czasie możemy poinformować zakład, czy chcemy, by pieniądze te trafiały na subkonto w ZUS-ie czy do OFE.
ZUS czy OFE
Każda osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru wynagrodzenia ma być zapisana na jej subkonto w ZUS-ie albo przekazana na jej rachunek w otwartym funduszu emerytalnym:
Aby poinformować ZUS o swojej decyzji, trzeba przekazać zakładowi wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” ZUS-US-OFE-03. Można to zrobić tylko do 31 lipca 2024 r.
Więcej wiadomości o emeryturach przeczytasz w tych tekstach:
Formularz o symbolu ZUS-US-OFE-03 udostępniliśmy:
- na portalu Platforma Usług Elektronicznych (PUE ZUS),
- na stronie zus.pl
- w każdej placówce ZUS w sali obsługi klientów.
Oświadczenie można dostarczyć:
- elektronicznie – przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE ZUS),
- osobiście – w każdej placówce ZUS na sali obsługi klientów,
- pocztą – na adres dowolnego oddziału ZUS.
Kiedy nie trzeba składać oświadczenia
Co istotne, nie składa się oświadczenia, jeśli nie chcemy zmieniać decyzji, którą podjęliśmy w poprzednim oknie transferowym, a także gdy osiągniemy powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. Zgodnie z przepisami dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, uruchamiamy „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u, które zapisujemy na subkoncie.
Warto też wiedzieć, że jeśli dotychczas nie byliśmy członkiem żadnego OFE, a chcemy, aby część naszej składki była przekazywana na rachunek do wybranego OFE, to w ciągu czterech miesięcy od złożenia oświadczenia powinieneś zawrzeć umowę pierwszorazową z otwartym funduszem emerytalnym.