Zegarek za 10 tys. euro? UE bierze się za dobra luksusowe
10 lipca 2027 roku wchodzi w życie unijne rozporządzenie AMLR z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Nowe przepisy uderzą m.in. w sektor dóbr luksusowych. Firmy mają niewiele ponad rok na wdrożenie rygorystycznych procedur weryfikacji.
Unijne rozporządzenie znacznie zmieni sposób funkcjonowania całego katalogu podmiotów:
- instytucji finansowych,
- dostawcy usług kryptoaktywów (CASP),
- platformy crowdfundingowe,
- niebankowi dostawcy kredytów dla konsumentów,
- dealerzy dóbr luksusowych - zegarków, biżuterii i dzieł sztuki.
Dla części z tych podmiotów oznacza to konieczność realnego wdrożenia wymogów, które dotychczas były przez nie ignorowane lub stosowane wybiórczo. Na co powinny być gotowe już za niewiele ponad rok?
Nowe progi weryfikacji transakcji, które zmienią rynek dóbr luksusowych
Centralnym obowiązkiem, który czeka nowo objęte podmioty, jest Customer Due Diligence, czyli weryfikacja klientów i rzeczywistych beneficjentów transakcji.
W przypadku sprzedawców dóbr luksusowych w całej Unii Europejskiej obowiązek ten będzie dotyczyć każdej transakcji o wartości co najmniej 10 000 euro. I to niezależnie od formy płatności - zauważa Mateusz Pniewski, CEO i współzałożyciel TransactionLink, europejskiej platformy do automatyzacji procesów KYB i compliance dla instytucji finansowych.
Zdaniem eksperta przelew bankowy nie zwalnia już z weryfikacji. Co ciekawe dla transakcji gotówkowych próg jest jeszcze niższy: uproszczone CDD wymagane jest już od transakcji w kwocie 3 000 euro.
W praktyce oznacza to konieczność identyfikacji klienta, weryfikacji jego tożsamości oraz ustalenia, czy nie reprezentuje innego, ukrytego beneficjenta rzeczywistego - mówi Mateusz Pniewski.
Więcej wiadomości na temat pieniędzy można przeczytać w Bizblog Spider's Web:
Od lipca 2027 roku nowe przepisy zamkną luki prawne w UE
Nowe przepisy są odpowiedzią na jeden z kluczowych strukturalnych problemów dotychczasowego systemu: różne progi i różne standardy obowiązujące w poszczególnych państwach członkowskich tworzyły luki, które przestępcy sprawnie wykorzystywali.
Unijny Pakiet AML zamyka ten rozdział i od lipca 2027 reguły będą jednakowe we Frankfurcie, Warszawie czy Lizbonie.
Przez lata compliance kojarzył się wyłącznie z nudnymi procedurami w bankach i innych instytucjach finansowych. To się zaraz zmieni - ocenia Mateusz Pniewski, CEO i współzałożyciel TransactionLink.
I dodaje, że branże, które dotychczas w ograniczonym stopniu budowały procesy KYB i wybiórczo stosowały te wymogi w praktyce, mają rok na wdrożenie wymogów, które instytucje finansowe budowały przez dekadę.
Rozwiązania, które pozwalają skrócić ten czas z miesięcy do tygodni, mogą znacznie ułatwić takim podmiotom funkcjonowanie - podsumowuje Mateusz Pniewski.
