Polski robodoradca inwestycyjny debiutuje na rynku. Wystarczy 50 zł
Złoty Portfel to robodoradca, który inwestuje w polskie instrumenty finansowe. Inwestuje w złotówkach i pomaga w popularyzacji pasywnego inwestowania.
Robodoradca to automat, który zajmuje się alokacją pieniędzy umożliwiając pasywne inwestowanie. Dostosowuje wkład instrumentów w portfelu do określonego poziomu ryzyka i pozwala zacząć inwestowanie od niewielkich kwot rzędu 50 zł. Jednym z największych graczy na polskim rynku jest Finax - słowacka platforma, dostępna również w Czechach, Chorwacji i na Węgrzech. Z jej usług w Europie Środkowo-Wschodniej korzysta ponad 60 tys. klientów w tym ponad 12,5 tys. w Polsce.
Teraz Finax połączył siły z BETA TFI, twórcą największych funduszy ETF notowanych na GPW w Warszawie.
Złoty Portfel opiera się na lokalnych instrumentach inwestycyjnych
Dostępny jest w czterech wariantach:
- 100 proc. akcji i 0 proc. obligacji,
- 60 proc. akcji i 40 proc. obligacji,
- 20 proc. akcji i 80 proc. obligacji,
- 0 proc. akcji i 100 proc. obligacji.
Oparte są one o ETF-y stworzone przez BETA ETF na bazie indeksów WIG20, mWIG40, sWIG80, indeksu obligacji skarbowych TBSP, GPWB-BWZ, ale i amerykańskiego S&P 500.
Złoty Portfel wykorzystuje to, co jest zasadniczą zaletą funduszy ETF. Pozwala dywersyfikować inwestycję, korzystając ze wzrostu polskiej giełdy, stanowiąc jednocześnie interesującą opcję dla tych, którzy w istotnym stopniu chcą oprzeć wzrost swojego kapitału na inwestycjach w polską gospodarkę - mówi Kazimierz Szpak, prezes BETA TFI.
Roczny koszt obsługi Złotego Portfela w trzech pierwszych przypadkach wynosić będzie 1 proc. (plus VAT) wartości aktywów. Opcja zawierające same obligacje wiąże się z koniecznością opłaty wynoszącej 0,5 proc. wartości aktywów rocznie (już z VAT). Do tego Finax zaplanował zwolnienia z części opłat dla tych, którzy zdecydują się na uruchomienie Złotego Portfela jeszcze w październiku.
Więcej o inwestowaniu przeczytasz na Bizblog.pl:
Typowy polski inwestor ma w portfelu inwestycyjnym równowartość blisko 10 tys. euro
Finax przeanalizował również grupę 13 tys. polskich klientów firmy. Na tej podstawie stworzony został profil przeciętnego inwestora, który ma 38 lat. Wartość jego portfela inwestycyjnego to średnio 9,5 tys. euro i składa się on w 75 proc. z akcji oraz w 25 proc. z obligacji.
