Na czym polega oszczędzanie z Indywidualnym Kontem Emerytalnym za pośrednictwem Banku Pekao S.A.?

Mimo tego, że wiedza na temat konieczności oszczędzania na emeryturę rośnie, niektórzy nadal zadają sobie pytanie, co to jest indywidualne konto emerytalne? IKE to forma dobrowolnego oszczędzania na dodatkową emeryturę, która daje możliwość skorzystania ze zwolnienia z 19 proc. podatku od zysków kapitałowych – jeśli spełnisz warunki wypłaty określone w przepisach.

Ważnym elementem IKE jest limit wpłat aktualizowany co roku – w 2026 wynosi 28 260 zł.

Dlaczego warto otworzyć Program IKE Pekao TFI za pośrednictwem Banku Pekao S.A.?
Jeśli myślisz o długoterminowym oszczędzaniu, indywidualne konto emerytalne może być dla ciebie odpowiednie. Zapewnia elastyczność w zakresie częstotliwości wpłat. To rozwiązanie stworzone z myślą o spokojnym budowaniu oszczędności na przyszłość. Dużym plusem jest fakt, że wypracowane zyski mogą być zwolnione z podatku. Warte podkreślenia są:

Pieniądze w programie IKE są lokowane w fundusze inwestycyjne co oznacza, że wiąże się to z ryzykiem. Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. na bieżąco weryfikuje, czy poziom ryzyka funduszy jest dopasowany do profilu inwestora.

Jeśli uznasz, że jest teraz właściwym moment na to, aby zacząć odkładać na emeryturę, otwórz konto IKE. Zrobisz to bez wychodzenia z domu i bez zbędnych formalności. W Banku Pekao S.A. dostępny jest prosty schemat otwarcia Programu IKE Pekao TFI w aplikacji PeoPay:

Czy warto skorzystać z tej opcji odkładania środków na przyszłość? Wskazówką może być to, że według danych Pekao TFI S.A. opracowanych na podstawie informacji KNF (stan na 30 czerwca 2024 r.): co dziesiąta osoba, która oszczędza na IKE w funduszach inwestycyjnych, korzysta z oferty Pekao TFI.

Środki z IKE możesz wypłacić w dowolnym momencie, ale wcześniejsze wycofanie środków jest traktowane jako zwrot (lub częściowy zwrot) i może wiązać się z 19 proc. podatkiem od zysków kapitałowych.

Jeśli chcesz wypłacić pieniądze z IKE, musisz brać pod uwagę kilka scenariuszy:

Środki możesz wypłacić jednorazowo albo w ratach, składając wniosek w instytucji prowadzącej IKE.

Wiesz już, jak działa oszczędzanie z Indywidualnym Kontem Emerytalnym za pośrednictwem Banku Pekao S.A. To dodatkowy sposób odkładania dodatkowych środków na emeryturę. IKE można otworzyć i obsługiwać zdalnie.

Artykuł sponsorowany

Pekao TFI S.A. oferuje prowadzenie Indywidualnych Kont Emerytalnych w ramach Programu IKE. Szczegółowe zasady uczestnictwa w Programie IKE określają Warunki uczestnictwa w tym Programie dostępne u podmiotów prowadzących dystrybucję oraz na stronie www.pekaotfi.pl.

Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej ani doradztwa podatkowego. Treści zawarte w materiale nie spełniają definicji badań inwestycyjnych, o których mowa w art. 36 ust. 1 pkt a) i b) rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy.

Materiału nie należy traktować jako informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną i rekomendacji inwestycyjnej opisanych w art. 3 ust. 1 pkt 34) i 35) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 roku w sprawie nadużyć na rynku.

Jest to materiał reklamowy. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy zapoznać się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu zawierającym szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem i zwięzły opis praw uczestników, a także Dokumentem zawierającym kluczowe informacje oraz, w przypadku specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, Informacją dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, które, wraz z tabelami opłat i sprawozdaniami finansowymi funduszy/subfunduszy, są dostępne w jęz. polskim u podmiotów prowadzących dystrybucję i na stronie www.pekaotfi.pl. Pełna lista funduszy/subfunduszy zarządzanych przez Pekao TFI S.A. oraz lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.

Odpowiedzialność za wszelkie decyzje podjęte na podstawie niniejszego materiału ponoszą wyłącznie jego odbiorcy. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu/subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, wysokości pobranych opłat, które obniżają wartość inwestycji i mogących ulec zmianie obowiązków podatkowych uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych zależnego od indywidualnej sytuacji podatkowej uczestnika.

Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 01-066 Warszawa, ul. Żubra 1, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego